投資信託

つみたてNISAでほったらかし投資(小遣いの範囲でできる投資信託)運用状況公開

ひだぺす
ひだぺす
今日は僕がしているつみたてNISAの、運用状況を公開しちゃうよ!

 

夫は小遣いの一部を使って、つみたてNISAで運用しています。

 

ひだぺす
ひだぺす
毎月お小遣いから、3000円だけ運用しているんだ!

 

投資というと、多くの資金がいるイメージがある方も多いと思います。

でも、お小遣いの範囲で投資することもできるのです。

夫のように月3000円の投資であれば、1日100円節約すれば、投資の資金を作ることができます。

そのため、お小遣い制のサラリーマンの方でも、投資をはじめることができます。

主婦でもちょっとしたヘソクリで、はじめれそうな金額ですよね。

つみたてNISAって何?

 

つみたてNISAをご存知でない方のために、簡単にだけ説明します。

日本では、投資から得られた利益に対して、通常20.315%の税金がかかりますが、これを非課税で運用することができます。

また、非課税期間が20年と、長期間積み立てることができます。

年間の投資額上限額は、40万円のため、月々にすると約33000円ですね。

少ない金額で投資されたい方に、とくにオススメな制度です。

 

運用できるのは、国が定めた基準を満たしている投資信託のみです。

投資の専門家に運用をまかせるイメージとなります。

楽天証券だと、最低100円から積み立て可能なので、気になる方はチェックしてみて下さい。

楽天証券URL→https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/tsumitate/

つみたてNISAをお小遣いの中からはじめた理由

 

まりめ
まりめ
どうしてつみたてNISAをはじめたの?

 

ひだぺす
ひだぺす
貯金するよりも利回りが良いからだよ!

 

普通預金の利回りは現在0.001%からよくても0.1%前後です。

元本割れすることもありませんが、小遣いを貯めるぐらいの金額で、増えることもほとんどないですよね。

そのため、少ないお小遣いを貯金するよりか、投資信託で少しでも増やした方が良いと思ったのです。

 

ひだぺす
ひだぺす
ギャンブルではなく、堅実的な方法で増やしたかったんだ。

実際につみたてNISAをはじめてみて(運用状況公開)

 

画像付きで、現在の評価損益額を公開します。

夫は毎月3000円を現在で5ヶ月運用しているので、資金は15000円です。

その15000円は、今どうなっているのでしょうか?

まず、夫が投資している投資信託先は、

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))

 

現時点で、16181円になっています。

+1181で、なんと7.87%もアップしています。

普通預金の0.001%と比べると、かなり良い利回りで運用できていますね。

 

つみたてNISAをしてみてインタビュー

 

まりめ
まりめ
つみたてNISAをはじめてみての感想は?

 

ひだぺす
ひだぺす
投資の専門家が運用してくれているから、普段はほったらかしにできて楽だね。

 

普段仕事をしていると、ずっと値動きをチェックすることができないので、その点投資信託はまかせっきりにできるのが良いそうです。

 

まりめ
まりめ
つみたてNISAはどれくらいの頻度でチェックしてるの?

 

ひだぺす
ひだぺす
気がむいた時ぐらいだね。普通預金と違ってお金が増えているのを確認できるのは嬉しいね。

 

普通預金とは違うリスクをとる分、増える楽しみを味わうことができますよね。

もちろん運用状況によっては、元本割れするリスクがあったり、思うような利回りにならない場合もあります。

 

ひだぺす
ひだぺす
僕は、つみたてNISAは国が定めた基準を満たしている投資信託じゃないと、買えないところも良いところだと思っているよ!

 

金融庁(つみたてNISAについて)

 

ひだぺす
ひだぺす
あと普段は、日本株を短期スタイルで取引している分、世界の株を投資信託で買うことで、リスク分散できるのも良いと思っているよ!

 

確かに、日本株だけに資金を使うより、世界の株と分散して持っている方が、何かあった時のリスクを減らすことができますよね。

今後ひだまり家の資産運用として、世界株の投資信託をもっと増やしていくのも、検討したいと思います。

つみたてNISAがオススメな人

  • 投資初心者の人
  • 投資の専門家に運用をまかせたい人
  • 時間がなくて、ほったらかしで投資をしたい人
  • 投資資金を小額からはじめたい人

 

興味がある方は、お小遣いぐらいの金額から、はじめてみても良いかもしれないですね。

ひだぺす
ひだぺす
投資というのはリスクが0ではないので、はじめて投資をする方は、証券会社の説明をよく読んで、リスクがあることを理解してから口座開設されることを、オススメします!

 

まりめ
まりめ
リスクもだけど、投資について勉強することも大事だよね!

 

今回の記事が、投資をはじめてみたい方の参考になれれば、嬉しいです。

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